Estratègia · finances · gestió

Consultoria patrimonial per a particulars

A ORCA Business Strategy acompanyem particulars que volen disposar d’una visió global del seu patrimoni per prendre decisions financeres i patrimonials amb més criteri. Treballem a prop del client per estructurar la informació, definir objectius i facilitar el seguiment de les diferents àrees que formen part del seu patrimoni.
El nostre enfocament combina estructuració patrimonial, protecció d’actius, planificació patrimonial, organització financera, supervisió d’inversions i coordinació amb els diferents professionals que intervenen en cada situació, adaptant el nivell d’acompanyament a les necessitats i a la complexitat de cada patrimoni.
Parlem?

Una visió global per gestionar millor el patrimoni

Gestionar un patrimoni no consisteix únicament a revisar l’evolució d’algunes inversions. Quan hi ha diferents actius, societats, immobles, finançament, productes financers i diferents professionals implicats, és especialment important disposar d’una visió integral que permeti entendre com encaixa cada element dins d’una estratègia global.

A ORCA aportem una visió financera i estratègica del patrimoni. Analitzem la situació actual, ajudem a ordenar i consolidar la informació i acompanyem el client en la definició d’objectius, la planificació i el seguiment per facilitar una presa de decisions més estructurada i coherent a mitjà i llarg termini.

Serveis patrimonials per a particulars

Cada patrimoni presenta una estructura, unes necessitats i uns objectius diferents. Per això, el nostre acompanyament es pot centrar en una necessitat concreta o integrar diferents àrees de planificació, organització i supervisió patrimonial.

Family Office

Oferim un servei de Family Office orientat a centralitzar la informació patrimonial i facilitar la coordinació de les diferents àrees i professionals implicats en la seva gestió.
El servei pot incloure organització patrimonial, inventari d’actius i passius, balanç patrimonial consolidat, gestió documental, coordinació administrativa i seguiment global de la situació patrimonial.

Planificació patrimonial

Ajudem a definir una estratègia patrimonial alineada amb els objectius i les necessitats del client. Partim de la situació actual per definir l’estructura òptima del patrimoni, realitzar una planificació financera i establir criteris de seguiment a mitjà i llarg termini. Treballem sobre aspectes com pressupostos, cashflow patrimonial, tresoreria, finançament, endeutament, objectius financers, anàlisi de riscos i reporting patrimonial.

Supervisió d’inversions

Fem un seguiment de les inversions per facilitar una visió global de la seva evolució i del seu encaix dins de l’estratègia patrimonial.
El nostre acompanyament pot incloure anàlisi d’oportunitats, revisió d’inversions, seguiment de la rendibilitat i supervisió de gestors dels projectes d’inversió. Quan la situació ho requereix, també coordinem processos de valoració o due diligence amb els especialistes corresponents.

Estructuració patrimonial i successòria

Acompanyem el client en la revisió i organització de l’estructura del seu patrimoni, tenint en compte els seus objectius actuals i la seva planificació a llarg termini. Podem participar en processos relacionats amb constitució de holdings, vehicles d’inversió, reestructuracions i planificació successòria, coordinant-nos amb advocats, fiscalistes i d’altres especialistes quan és necessari per abordar cada decisió des d’una visió global.

Protecció patrimonial

Analitzem els principals riscos que poden afectar el patrimoni i revisem les mesures existents per protegir-lo. Aquest treball pot incloure la revisió de riscos financers i de cobertures asseguradores, integrades en la vostra estratègia global.

Seguiment d’empreses participades

Quan una part del patrimoni està vinculada a participacions en altres companyies, podem fer un seguiment financer d’aquestes inversions per facilitar una visió més completa de la seva evolució. Això pot incloure la revisió d’estats financers, resultats, KPI, dividends, riscos i reporting per a l’accionista, així com el seguiment de reunions i objectius amb els equips directius encarregats de la gestió de les companyies.

Quan pot necessitar un particular suport en la gestió del seu patrimoni?

L’acompanyament patrimonial pot ser especialment útil quan el patrimoni ha augmentat en volum o complexitat, hi ha diferents tipus d’actius o inversions o intervenen diversos bancs, assessors, gestors i professionals en la seva administració.

També quan es vol ordenar la informació patrimonial, definir una estratègia a llarg termini, disposar d’un major seguiment de les inversions, revisar l’estructura de finançament o preparar decisions rellevants relacionades amb l’organització, la protecció o la continuïtat del patrimoni.

Gestió patrimonial adaptada a cada situació

Les necessitats patrimonials evolucionen amb el temps. En determinats moments pot ser necessari ordenar i consolidar la informació, mentre que en d’altres la prioritat pot estar en supervisar inversions, revisar el finançament, reorganitzar determinats actius o planificar decisions a llarg termini.
Per això, a ORCA plantegem un acompanyament flexible i adaptat a cada situació. Podem treballar sobre un àmbit concret o assumir una visió més transversal del patrimoni, coordinant-nos amb els professionals i les entitats amb què ja treballa el client.
El nostre paper no és substituir bancs, gestors, advocats, fiscalistes, auditors o notaris, sinó aportar una visió global i actuar com a punt de coordinació quan la situació ho requereix
Albert Manrique i Sandra Segura, equip d’Orca Business Strategy

Consultoria patrimonial per a particulars a Andorra

A ORCA Business Strategy oferim serveis de consultoria i gestió patrimonial per a particulars a Andorra, amb un enfocament proper, confidencial i orientat a les necessitats reals de cada client.

Treballem amb persones que volen disposar d’una visió més àmplia del seu patrimoni, millorar-ne l’organització, estructurar la seva planificació financera o comptar amb suport professional per supervisar i coordinar decisions patrimonials rellevants.

Si necessites organitzar el teu patrimoni, definir una estratègia, millorar el seguiment de les teves inversions o disposar d’una visió global que faciliti la presa de decisions, analitzem amb tu la teva situació i definim el nivell d’acompanyament més adequat.

Coneix-nos

Més enllà de l’assessorament tradicional

Ens integrem en l’organització per comprendre el seu funcionament real i detectar les seves fortaleses i debilitats; dissenyar estratègies que reforcin el que funciona i transformin el que limita el creixement.

Contacta amb Orca Business Strategy

Preguntes freqüents sobre consultoria patrimonial per a particulars

A ORCA sabem que cada patrimoni té una composició, uns objectius i unes necessitats diferents. Per això, el nostre acompanyament s’adapta a cada situació i al nivell de complexitat patrimonial de cada client. A continuació, responem algunes de les preguntes més habituals sobre els nostres serveis de consultoria patrimonial per a particulars a Andorra.

A ORCA ajudem particulars a tenir una visió més clara i estructurada del seu patrimoni. Analitzem la situació global, organitzem la informació i acompanyem el client en la planificació, el seguiment i la coordinació de les diferents decisions patrimonials. Segons cada cas, podem treballar sobre planificació patrimonial, inversions, finançament, riscos i/o estructures patrimonials.

La gestió patrimonial engloba l’organització, la planificació i el seguiment del patrimoni. El servei de Family Office incorpora una visió més transversal i continuada, centralitzant informació i facilitant la coordinació entre les diferents àrees, entitats i professionals que intervenen en la gestió patrimonial.  A ORCA adaptem el nivell d’acompanyament a la situació i a les necessitats concretes de cada client.

No. ORCA no gestiona inversions ni fa propostes o recomanacions d'inversió. El nostre paper és de supervisió i seguiment: ens coordinem amb els bancs, gestors i assessors financers amb què ja treballa el client per disposar de la informació de les seves inversions, consolidar-la i analitzar-ne l'evolució des d'una perspectiva global, així com el seu encaix dins de l'estratègia patrimonial.

Sí. Una part de la nostra feina consisteix a coordinar els diferents professionals que intervenen al voltant del patrimoni. Podem treballar conjuntament amb bancs, gestors d’inversions, advocats, fiscalistes, auditors o notaris per facilitar una visió global i millorar la coordinació de les decisions.

Sí. Treballem amb particulars a Andorra que volen millorar l’organització i la planificació del seu patrimoni, disposar d’una visió més completa de les seves inversions o comptar amb suport professional per coordinar decisions patrimonials rellevants.
Scroll al inicio